“跑分”是一種洗錢行為，犯罪分子利用銀行賬戶或第三方支付平臺，為他人代收款，再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶，從中賺取傭金。近日，湖北武漢警方破獲一起為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行“跑分”洗錢的案件，犯罪嫌疑人利用事主急于還貸的心理，使用其個人信息和銀行卡進(jìn)行“跑分”洗錢。

　　　為還貸款事主銀行卡被不法分子利用

　　去年，來自重慶的秦先生“零首付”貸款買了一輛車，因征信出了問題，無力償還貸款。今年3月17日，他在某交友軟件上發(fā)布了一條“黑戶還能不能貸款”的動態(tài)，希望通過網(wǎng)貸先將車貸還清。秦先生沒有想到，這條動態(tài)很快就有人回復(fù)了。

　　3月18日下午，秦先生按照對方的要求，帶著自己交易限額比較高的銀行卡，抵達(dá)武漢。在對方的提示下，秦先生來到一個地鐵站，和秦先生接頭的人，迅速把他接上了一輛白色商務(wù)車。

　　對方稱，他們所有的操作，都只是在幫秦先生提升貸款額度。秦先生想著自己的銀行卡沒有余額，應(yīng)該不會出什么問題，就繼續(xù)配合他們操作。

　　兩個小時后，對方稱“流水”已經(jīng)刷完，要秦先生先回酒店休息，第二天上午就可以辦理貸款。回到酒店后，秦先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡里居然多了1000塊錢，而對方給出的解釋是，這是秦先生的“辛苦費(fèi)”。

　　受害人秦先生：第二天聯(lián)系他們?nèi)ッ婧�，到銀行里面去貸款，就聯(lián)系不上帶我過來的那個人了。

　　　警方收網(wǎng)抓獲“跑分車隊(duì)”嫌疑人

　　根據(jù)銀行卡賬戶交易信息，民警分析，這很可能是一個專門為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將詐騙而來的贓款進(jìn)行洗白的跑分洗錢團(tuán)伙。警方迅速成立專案組，展開調(diào)查。

　　經(jīng)過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)這輛商務(wù)車來自一家車輛租賃公司，根據(jù)租賃公司提供的GPS信息，民警很快找到了車輛的具體位置，展開抓捕收網(wǎng)。這個“跑分車隊(duì)”的4名嫌疑人到案之后，卻對自己的犯罪事實(shí)拒不承認(rèn)。

　　武漢市公安局洪山區(qū)分局卓刀泉派出所民警后新瑞：跑分車隊(duì)跟上面都是單線聯(lián)系，相互之間都沒有聯(lián)系，每個人做自己的工作，不參與其他的。

　　武漢市公安局洪山區(qū)分局卓刀泉派出所民警余誠：主犯將整個過程進(jìn)行拆分，細(xì)化到個人。比方說我們抓獲涉案團(tuán)隊(duì)司機(jī)的時候，司機(jī)一口咬定他只負(fù)責(zé)開車，沒有參與任何違法行為。

　　　“跑分”團(tuán)伙層級分明多線實(shí)施犯罪

　　辦案民警發(fā)現(xiàn)，“跑分車隊(duì)”除了接送多名銀行卡主之外，還曾經(jīng)去過一家金店。在新的證據(jù)面前，“車隊(duì)隊(duì)長”葉某交代了犯罪事實(shí)，由于收來的卡主銀行卡限額，無法轉(zhuǎn)賬，他們不僅去了金店，還去了一家手機(jī)店，購買了6臺蘋果頂配手機(jī)。

　　后新瑞：這個案子相當(dāng)兩條線，他們跑分車隊(duì)有一個共同上級指揮這個車隊(duì)，指揮租車人。另外一條線就是中介負(fù)責(zé)在全國招募出借銀行卡的卡主，有的是以欺騙的方式，比如辦理貸款，有的是直接告訴對方，我們是用你的卡收贓款進(jìn)行洗錢，承諾給他們一張卡一到三千元不等。

　　目前，該案還在進(jìn)一步偵辦中，警方已查明涉案金額280余萬元，“跑分”車隊(duì)犯罪嫌疑人已被刑事拘留。警方提醒，要保護(hù)好個人身份證和銀行卡等信息，避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幫兇。