作為了解基金運作表現(xiàn)和投資策略的重要窗口,基金年報一直是投資者的關(guān)注重點。然而,在今年基金年報季里,除了備受關(guān)注的持倉明細、管理人展望等內(nèi)容,一批基金公司發(fā)布的更正公告卻意外成為市場焦點,其更正的差錯五花八門,有些更是讓人啼笑皆非。
比如,一只基金年報顯示,該產(chǎn)品的基金經(jīng)理期末持倉份額為0,而在2023年中報里,該經(jīng)理還持有該產(chǎn)品份額。由于該經(jīng)理是于2023年上半年買入的產(chǎn)品,這意味著他很可能違反了相關(guān)規(guī)定對于“基金經(jīng)理持有本人管理的基金份額的期限不得少于1年”的要求。該事件引起廣泛關(guān)注后,基金公司“火速”發(fā)布了更正公告,更新后的年報顯示基金經(jīng)理依舊持有該產(chǎn)品。
除了事實上的差錯,文字差錯、“舊稿續(xù)用”等錯誤也屢見不鮮。比如,一份基金年報中,將“下跌”寫成了“喜愛爹”。還有一只產(chǎn)品2023年年報中“報告期內(nèi)基金投資策略和運作分析”的內(nèi)容,被投資者發(fā)現(xiàn)與2022年年報中的內(nèi)容完全一致,這在瞬息萬變的資本市場環(huán)境中,顯然不合常理。
盡管大多數(shù)基金公司在發(fā)現(xiàn)年報中錯誤后都第一時間進行了更正,但這些“烏龍”事件無疑已經(jīng)對投資者的權(quán)益造成了侵害。因為當(dāng)信披內(nèi)容不準確時,很可能會誤導(dǎo)投資者作出錯誤的投資決策,甚至付出真金白銀的代價。
信披“烏龍”接二連三,最受傷的將是整個行業(yè)。近年來,隨著我國居民財富管理需求的持續(xù)提升,憑借專業(yè)、透明等特點,公募基金行業(yè)實現(xiàn)了蓬勃發(fā)展。我國基民數(shù)量目前已超7億,公募基金產(chǎn)品數(shù)量超1.1萬只。一些信披上的“小疏忽”看似沒有引發(fā)嚴重的后果,只是被引為笑談,但信披“烏龍”頻現(xiàn),顯然不符合基金公司專業(yè)投資者定位。試想連一個年報準確性都無法保證的機構(gòu),怎能匹配“專業(yè)”二字,又如何贏得投資者的信任。
要遏制信披“烏龍”的出現(xiàn),必須找準原因,對癥下藥。一方面要建制度堵漏洞;鸸緫(yīng)進一步完善公司信披管理制度,通過優(yōu)化內(nèi)部控制和風(fēng)險管理機制,明確嚴格的審查和校對流程,實現(xiàn)多維度把關(guān),確保信息披露流程的規(guī)范性和有效性。同時,基金公司應(yīng)積極探索運用大數(shù)據(jù)、人工智能等信息技術(shù),對數(shù)據(jù)的合理性、準確性進行核實,從源頭避免信息披露錯誤和遺漏。另一方面還要通過嚴監(jiān)管塑風(fēng)氣。監(jiān)管部門要加大對基金信披違規(guī)的懲處力度,切莫讓更正公告成為一種低成本、常態(tài)化的糾錯手段。只有通過高額罰款、停止受理基金注冊申請等方式讓涉事公司真正感到“肉疼”,才能讓其意識到信披無小事,從而推動市場形成重視信息披露質(zhì)量的良好風(fēng)氣。