2019年5月11日，湖州南太湖綠色金融與發(fā)展研究院正式揭牌成立

吳興農(nóng)商銀行綠色金融事業(yè)部工作人員走訪綠色制造企業(yè)

　　本報(bào)記者  徐璐璐

　　綠色金融，是指支持環(huán)境改善、應(yīng)對(duì)氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。2017年，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議審議決定在浙江等5省區(qū)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、綠色發(fā)展。當(dāng)年6月，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)人民銀行等七部委印發(fā)了浙江省湖州市、衢州市的試驗(yàn)區(qū)總體方案。

　　作為綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，湖州、衢州按照國(guó)務(wù)院要求和有關(guān)部門(mén)的實(shí)施意見(jiàn)扎實(shí)推進(jìn)改革，為浙江綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)交出了一張亮麗的成績(jī)單。

　　浙江——首個(gè)申報(bào)綠色金改試驗(yàn)區(qū)省份

　　浙江是在全國(guó)較早推動(dòng)綠色金融創(chuàng)新發(fā)展的省份，也是第一個(gè)向國(guó)務(wù)院申報(bào)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的省份。

　　“七山一水兩分田”，綠色是浙江的底色。作為我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)起步較早的地區(qū)，浙江在調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式上先行一步，這客觀上為浙江發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)與綠色金融提供了強(qiáng)大的內(nèi)生動(dòng)力。

　　早在2014年，在全省各地區(qū)域金融改革創(chuàng)新積極推進(jìn)之時(shí)，根據(jù)習(xí)近平總書(shū)記在安吉提出的“兩山理論”和省委“兩美浙江”戰(zhàn)略部署，為落實(shí)中共中央國(guó)務(wù)院《關(guān)于加快生態(tài)文明建設(shè)的意見(jiàn)》和《生態(tài)文明體制改革方案》，湖州市和衢州市啟動(dòng)了綠色金融創(chuàng)新相關(guān)工作。

　　2015年8月，浙江省政府在衢州市召開(kāi)了全省綠色金融發(fā)展推進(jìn)會(huì)，對(duì)全省綠色金融發(fā)展工作作了全面部署。2015年11月，湖州市作為全國(guó)首批試點(diǎn)地區(qū)著手編制了自然資源資產(chǎn)負(fù)債表。2016年初，省政府率先正式向國(guó)務(wù)院申報(bào)了綠色金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)總體方案。申報(bào)之后，湖州市和衢州市在中國(guó)人民銀行的指導(dǎo)下，分別編制了“十三五”綠色金融發(fā)展規(guī)劃。

　　按照“邊申報(bào)、邊試驗(yàn)”原則，浙江省大膽探索綠色金融改革創(chuàng)新，積極構(gòu)建綠色金融體系，綠色金融產(chǎn)品不斷豐富，在綠色信貸、證券、債券、期貨、保險(xiǎn)等方面都有所嘗試，有的已發(fā)展得較為成熟。如，安吉農(nóng)村商業(yè)銀行成為全國(guó)首個(gè)建立綠色專(zhuān)營(yíng)機(jī)制的地方小法人銀行；杭州蕭山環(huán)境集團(tuán)公司成功發(fā)行了2.5億元的全國(guó)首單綠色金融理財(cái)工具；衢州市設(shè)立了綠色產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金，首期規(guī)模10億元；等等。

　　湖州篇

　　打出綠色金融政策“組合拳”

　　根據(jù)中國(guó)人民銀行等七部門(mén)聯(lián)合印發(fā)的《浙江省湖州市、衢州市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案》，湖州市將側(cè)重金融支持綠色產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級(jí)，衢州市將側(cè)重金融支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造轉(zhuǎn)型。

　　作為“兩山理論”的誕生地，湖州市在2014年5月經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，成為全國(guó)地級(jí)市中首個(gè)生態(tài)文明先行示范區(qū)。獲批以來(lái)，湖州先行先試，在自然資源資產(chǎn)負(fù)債表編制、生態(tài)環(huán)境綜合整治等方面取得了積極進(jìn)展，為發(fā)展綠色金融奠定了扎實(shí)基礎(chǔ)。

　　國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)的《編制自然資源資產(chǎn)負(fù)債表試點(diǎn)方案》，明確將湖州列入全國(guó)5個(gè)試點(diǎn)地區(qū)之一。自然資源資產(chǎn)負(fù)債表作為金融資本投向自然資本的基礎(chǔ)，為湖州率先探索綠色金融改革創(chuàng)新提供重要依據(jù)和支撐。

　　在被納入綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)后，湖州成立專(zhuān)門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)小組和綠色金融專(zhuān)家咨詢(xún)委，率先打出了綠色金融政策“組合拳”。

　　湖州市政府出臺(tái)綠色金改“25條政策”，每年投入財(cái)政資金10億元；人民銀行湖州市中心支行將綠色信貸業(yè)績(jī)納入宏觀審慎評(píng)估，發(fā)放支綠型再貸款10.5億元，并將9家地方法人銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸表現(xiàn)納入MPA；湖州銀保監(jiān)分局創(chuàng)新“EAST+綠色金融”智慧監(jiān)管工具，對(duì)128家“中國(guó)制造2025”省級(jí)重點(diǎn)企業(yè)的貸款及表外融資情況開(kāi)展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)等，合力推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng)新。

　　頗具代表性和創(chuàng)新性的是，湖州市在基礎(chǔ)設(shè)施上率先搭建綠色金融綜合服務(wù)平臺(tái)“綠貸通”。據(jù)湖州市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該平臺(tái)借助大數(shù)據(jù)、云服務(wù)等技術(shù)，聯(lián)通湖州市國(guó)稅局、市中級(jí)法院等10個(gè)部門(mén)的相關(guān)信息，把過(guò)去線下的銀企對(duì)接搬到了網(wǎng)上。

　　企業(yè)通過(guò)“綠貸通”注冊(cè)和認(rèn)證后，足不出戶就能向全市35家銀行或特定銀行發(fā)布融資申請(qǐng)。企業(yè)發(fā)布融資需求后，最多會(huì)有3家銀行同時(shí)與企業(yè)開(kāi)展對(duì)接，企業(yè)可根據(jù)信貸利率、服務(wù)質(zhì)量等因素自主選擇銀行。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至目前，“綠貸通”平臺(tái)累計(jì)幫助11166家企業(yè)獲得銀行授信1229.18億元。

　　與此同時(shí)，湖州也配套增設(shè)了融資相關(guān)的準(zhǔn)入機(jī)制。編制全國(guó)首個(gè)綠色融資企業(yè)和綠色融資項(xiàng)目認(rèn)定評(píng)價(jià)地方標(biāo)準(zhǔn)，率先構(gòu)建綠色認(rèn)定評(píng)價(jià)信息系統(tǒng)，并將“畝產(chǎn)論英雄”納入評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，規(guī)定D類(lèi)企業(yè)執(zhí)行“一票否決”制，不得評(píng)為綠色融資企業(yè)。

　　自綠色認(rèn)定評(píng)價(jià)信息系統(tǒng)上線以來(lái)，銀行已對(duì)439家企業(yè)、41個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行綠色認(rèn)定評(píng)價(jià)，其中初步認(rèn)定為綠色的有356家企業(yè)、38個(gè)項(xiàng)目。

　　為了進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)綠色金融的研究，近期還成立了湖州南太湖綠色金融與發(fā)展研究院，爭(zhēng)取清華大學(xué)金融與發(fā)展研究中心等高校院所和行業(yè)組織專(zhuān)家的智力支持，開(kāi)展綠色金融理論、模式等創(chuàng)新研究，為綠色金融創(chuàng)新提供支持。

　　打造綠色金融生態(tài)圈

　　自湖州建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)工作開(kāi)展以來(lái)，不少金融機(jī)構(gòu)參與其中，湖州市綠色金融事業(yè)部、綠色專(zhuān)營(yíng)支行等專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)達(dá)到35家。吳興農(nóng)商銀行作為湖州本地的金融機(jī)構(gòu)，積極響應(yīng)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的工作要求，結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)特色，加強(qiáng)綠色銀行建設(shè)，服務(wù)綠色可持續(xù)發(fā)展。

　　2018年吳興農(nóng)商銀行設(shè)立綠色金融事業(yè)部，2019年初成立高新區(qū)綠色支行，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)模式。數(shù)據(jù)顯示，截至2019年7月底，吳興農(nóng)商銀行綠色貸款余額達(dá)33.03億元，比年初增加6.61億元，占比達(dá)18.8%。

　　吳興農(nóng)商銀行綠色金融事業(yè)部徐忠勤告訴記者：“我們以‘綠貸通’銀企對(duì)接服務(wù)平臺(tái)為載體，通過(guò)差異化的考核與管理，推進(jìn)綠色信貸投放。我們會(huì)對(duì)企業(yè)進(jìn)行一個(gè)綠色金融評(píng)價(jià)，評(píng)定為非綠、淺綠、中綠、深綠，不同級(jí)別有不同利率優(yōu)惠，評(píng)定為深綠的企業(yè)利率優(yōu)惠達(dá)到10%�！苯刂�7月底，吳興農(nóng)商銀行通過(guò)“綠貸通”平臺(tái)共關(guān)注需求企業(yè)1323家，受理并授信企業(yè)1216家，授信企業(yè)數(shù)量在湖州全市35家金融機(jī)構(gòu)中排名第二。

　　吳興農(nóng)商銀行在對(duì)企業(yè)進(jìn)行綠色評(píng)級(jí)時(shí)，非常注意企業(yè)耗用原材料是否符合綠色標(biāo)準(zhǔn)、生產(chǎn)過(guò)程是否產(chǎn)生“三廢”、生產(chǎn)是否綠色環(huán)保等，比較傾向于節(jié)能環(huán)保、污染防治、資源節(jié)約與循環(huán)利用等綠色項(xiàng)目。

　　從事高端LED應(yīng)用產(chǎn)品生產(chǎn)的高新技術(shù)企業(yè)浙江威谷光電科技有限公司被評(píng)級(jí)為中綠企業(yè)，總經(jīng)理陳新材告訴記者，他們?cè)?018年有100萬(wàn)元的貸款，被評(píng)級(jí)為中綠企業(yè)之后，不但享受了利率的優(yōu)惠，湖州市金融辦還對(duì)中綠企業(yè)給予貼息補(bǔ)助。陳新材告訴記者，向銀行申請(qǐng)的100萬(wàn)元綠色信貸，將用在產(chǎn)品的研發(fā)上。

　　吳興農(nóng)商銀行表示，接下來(lái)還將結(jié)合地方產(chǎn)業(yè)特色，擬研發(fā)綠色按揭貸款、綠色新能源汽車(chē)貸款、綠色企業(yè)保證保險(xiǎn)貸款等特色產(chǎn)品，推進(jìn)綠色金融債的發(fā)行工作，不斷完善綠色金融產(chǎn)品庫(kù)，提供全方位的綠色金融服務(wù)。

　　目前，湖州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)累計(jì)有25項(xiàng)創(chuàng)新試點(diǎn)實(shí)現(xiàn)全國(guó)首創(chuàng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2019年7月末，湖州市銀行貸款余額4489.53億元，綠色信貸余額達(dá)949.47億元，同比增長(zhǎng)14.59%，占全部貸款比重的21.14%；累計(jì)創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品114個(gè)、綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品7個(gè)，設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)基金50個(gè)，基金總規(guī)模350.48億元，支持綠色項(xiàng)目105個(gè)；累計(jì)發(fā)行綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品5只，發(fā)行綠色貼標(biāo)債券12只，其中綠色金融債3單；制定6項(xiàng)綠色金融地方標(biāo)準(zhǔn)，另有4項(xiàng)正在推進(jìn)中；設(shè)立綠色專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)35家，湖州銀行成為中國(guó)境內(nèi)第三家赤道銀行。

　　記者了解到，當(dāng)前，湖州綠色金融發(fā)展的核心工作之一就是要構(gòu)建全國(guó)統(tǒng)一、清晰、可執(zhí)行的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。湖州將繼續(xù)深入實(shí)施綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)三年行動(dòng)計(jì)劃，加快綠色認(rèn)定、評(píng)價(jià)、統(tǒng)計(jì)等標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，在綠色金融發(fā)展指數(shù)、赤道原則地方銀行標(biāo)準(zhǔn)、中小銀行環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)、農(nóng)商行綠色普惠信貸規(guī)范、環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)產(chǎn)品等方面開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，推動(dòng)“美麗鄉(xiāng)村貸”“無(wú)還本續(xù)貸”等金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化，努力形成既有地方特色，又有可復(fù)制、可借鑒價(jià)值的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。

　　衢州篇

　　不斷開(kāi)發(fā)綠色金融產(chǎn)品

　　衢州的綠色金改，從金融供給側(cè)改革著力，引導(dǎo)和激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)不斷開(kāi)發(fā)和推廣綠色金融產(chǎn)品，滿足綠色發(fā)展的需要。

　　龍游是傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)大縣，也是浙江省畜牧強(qiáng)縣，生豬養(yǎng)殖與環(huán)境保護(hù)之間矛盾十分突出。為此，衢州市金融機(jī)構(gòu)以綠色金融改革為契機(jī)，引導(dǎo)生豬養(yǎng)殖戶走綠色、清潔、環(huán)保、節(jié)約養(yǎng)殖新路子，形成了以“開(kāi)啟模式”為龍頭的生態(tài)循環(huán)農(nóng)業(yè)種養(yǎng)模式�！伴_(kāi)啟模式”主要依托浙江開(kāi)啟能源科技有限公司，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)創(chuàng)新?lián)�保方式和金融產(chǎn)品，強(qiáng)化金融服務(wù)，滿足融資需求。如，龍游農(nóng)商銀行在給予開(kāi)啟能源傳統(tǒng)抵押貸款2000萬(wàn)元的基礎(chǔ)上，以項(xiàng)目建設(shè)財(cái)政補(bǔ)助款為質(zhì)押物，探索發(fā)放應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款1000萬(wàn)元，有效撬動(dòng)了生物生態(tài)循環(huán)養(yǎng)殖資金杠桿。

　　這也是衢州首創(chuàng)生豬保險(xiǎn)及無(wú)害化處理聯(lián)動(dòng)機(jī)制，從源頭解決了畜禽的環(huán)境污染問(wèn)題，在全省全面推廣。

　　衢州還在全國(guó)首創(chuàng)安全生產(chǎn)和環(huán)境污染綜合責(zé)任保險(xiǎn)，建立“保險(xiǎn)+過(guò)程管理”的保險(xiǎn)綜合服務(wù)新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)化工企業(yè)安全生產(chǎn)全流程的科學(xué)管控。

　　衢州市在全國(guó)首創(chuàng)融合金融屬性、公益屬性、共享屬性于一體的銀行“個(gè)人碳賬戶”體系；在全國(guó)率先建立綠色環(huán)境效益計(jì)量分析平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)綠色項(xiàng)目和流動(dòng)資金貸款環(huán)境效益進(jìn)行測(cè)算。

　　截至2018年12月底，衢州市綠色貸款余額達(dá)596.63億元，占全部貸款比重達(dá)到26.54%，同比增長(zhǎng)90.83%，高于各項(xiàng)貸款平均增速74.14個(gè)百分點(diǎn)；綠色貸款平均利率5.66%，低于各項(xiàng)貸款利率0.45個(gè)百分點(diǎn)。

　　2019年，衢州綠色金融改革結(jié)合智慧衢州、信用衢州建設(shè)，構(gòu)建全市統(tǒng)一的綠色金融信用信息共享平臺(tái)和“評(píng)價(jià)、監(jiān)管、應(yīng)用”為一體的綠色金融信用體系；結(jié)合最優(yōu)營(yíng)商環(huán)境創(chuàng)建和“最多跑一次”改革，構(gòu)建上下聯(lián)動(dòng)、部門(mén)協(xié)作、政銀企攜手的綠色金融聯(lián)動(dòng)服務(wù)體系；結(jié)合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)改革，構(gòu)建以金融風(fēng)險(xiǎn)“天羅地網(wǎng)”監(jiān)測(cè)防控系統(tǒng)為主的綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

　　衢州市金融辦負(fù)責(zé)人表示，下一步衢州市將充分發(fā)揮“標(biāo)準(zhǔn)+產(chǎn)品+流程+政策”的乘數(shù)效應(yīng)，全面推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，努力打造“大花園統(tǒng)領(lǐng)、大平臺(tái)集聚、大數(shù)據(jù)支撐、大聯(lián)動(dòng)服務(wù)”的衢州模式。

　　建立精準(zhǔn)“識(shí)綠”標(biāo)準(zhǔn)體系

　　衢州市地處錢(qián)塘江源頭，是浙江的生態(tài)屏障，有著良好的生態(tài)資源環(huán)境。衢州同時(shí)是浙江傳統(tǒng)的重化工業(yè)基地，重工業(yè)比重達(dá)到68%，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與生態(tài)文明建設(shè)的矛盾不斷凸顯。要保護(hù)良好的生態(tài)環(huán)境，亟需發(fā)展綠色金融，促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，助推生態(tài)文明建設(shè)。

　　2014年，衢州被確定為全省綠色金融綜合改革試點(diǎn)，緊緊圍繞“綠色產(chǎn)業(yè)金融化、綠色金融體系化”，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)為導(dǎo)向，深入實(shí)施綠色金融“兩山轉(zhuǎn)化”工程，積極推動(dòng)綠色信貸、綠色保險(xiǎn)、綠色債券、綠色基金等綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，探索構(gòu)建綠色金融監(jiān)測(cè)體系，取得一定成效。

　　自2017年獲批國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)后，衢州市就把標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)作為綠色金融改革的基石和靈魂、助推綠色發(fā)展的利器，狠抓科學(xué)的評(píng)價(jià)識(shí)別體系，初步建立綠色金融“五大標(biāo)準(zhǔn)”，包括綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目、綠色專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)、綠色信貸統(tǒng)計(jì)和地方法人機(jī)構(gòu)綠色銀行體系等標(biāo)準(zhǔn)。

　　巨化集團(tuán)是在全國(guó)率先被評(píng)為國(guó)家循環(huán)經(jīng)濟(jì)試點(diǎn)單位、國(guó)家循環(huán)經(jīng)濟(jì)教育示范基地的化工企業(yè)。近兩年來(lái)，衢州市加大企業(yè)新材料、新能源、新環(huán)保、新物貿(mào)等“四新”綠色產(chǎn)業(yè)的金融支持力度，助推巨化集團(tuán)走生產(chǎn)發(fā)展、生活美好、生態(tài)文明的“三生合一”可持續(xù)發(fā)展道路。如今的巨化集團(tuán)所在地，藍(lán)天碧水、鮮花綠草、鳥(niǎo)語(yǔ)花香，這些都得益于綠色金融的鼎力支持。

　　仙鶴股份是衢州市國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的另一受益者。仙鶴股份專(zhuān)注于特種紙的多元化研發(fā)、生產(chǎn)和銷(xiāo)售。在全國(guó)去產(chǎn)能、嚴(yán)環(huán)保的大背景下，仙鶴股份在綠色金融支持下率先在特種紙行業(yè)完成了綠色轉(zhuǎn)型，在其他企業(yè)受制于環(huán)保壓力無(wú)法開(kāi)工時(shí)贏得了市場(chǎng)機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。2018年4月20日，仙鶴股份在上交所主板成功上市，并于11月獲得工信部“綠色工廠”稱(chēng)號(hào)。

　　按照“讓每個(gè)傳統(tǒng)行業(yè)都有綠色改造機(jī)會(huì)”的思路，衢州市創(chuàng)新構(gòu)建綠色企業(yè)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系，并以標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng)，倒逼企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型。標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià)體系中畝產(chǎn)稅收、研發(fā)投入占營(yíng)業(yè)收入比重、萬(wàn)元GDP能耗等指標(biāo)的設(shè)立，是全國(guó)綠色企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的創(chuàng)新，是經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展要求在金融標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)域的體現(xiàn)和落實(shí)，旨在運(yùn)用金融杠桿功能，加快傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。